1. Modelo de Negócio e Compromisso
2. Declaração de Política
A Vegas Nova não é uma instituição financeira, mas aplicamos os mais elevados padrões de conformidade AML/CTF aplicáveis a operadores de jogo licenciados. Proibimos estritamente a utilização dos nossos produtos ou Serviços para:
- Branqueamento de capitais
- Financiamento do terrorismo
- Fraude ou crime financeiro
- Violações de sanções comerciais internacionais
As nossas políticas são concebidas em conformidade com as melhores práticas internacionais, incluindo as orientações do Grupo de Ação Financeira (GAFI), da Anjouan Gaming Commission e de outras normas reconhecidas do setor.
3. Definições
- Branqueamento de Capitais: o processo de dissimular a origem de fundos obtidos ilegalmente, tipicamente através de colocação, circulação e integração.
- Atividade Suspeita: qualquer transação ou comportamento que sugira uma possível intenção ilegal, fraudulenta ou enganosa.
- Sanções: restrições impostas por autoridades internacionais para impedir a atividade financeira com pessoas, grupos ou jurisdições proibidos.
4. Governação e Supervisão
A Vegas Nova dispõe de uma equipa de Conformidade dedicada, responsável por:
- Implementar as políticas e procedimentos AML/CTF
- Supervisionar a diligência devida do cliente (CDD) e a monitorização contínua
- Acompanhar a evolução regulamentar e atualizar as políticas em conformidade
- Coordenar a formação do pessoal e investigar atividades suspeitas
5. Conhecer o Cliente (KYC) e Diligência Devida
Aplicamos uma abordagem baseada no risco ao KYC no registo e ao longo de toda a relação com o cliente. Tal inclui:
- Verificação de Identidade: os clientes podem ser obrigados a fornecer um documento de identificação emitido pelo Estado, comprovativo de morada, verificação do método de pagamento e uma selfie para verificações biométricas.
- Verificação de Idade: apenas os clientes com 18 anos ou mais (ou idade superior, quando exigido pela lei local) podem utilizar os nossos Serviços.
- Bloqueio Geográfico: o acesso é bloqueado a partir de jurisdições proibidas ou sancionadas. As VPN e outras ferramentas de ocultação são estritamente proibidas.
- Diligência Reforçada (EDD): para contas ou transações de alto risco, podemos solicitar documentação adicional, como a origem dos fundos, a origem do património ou registos financeiros detalhados.
Os clientes que não forneçam a documentação exigida, prestem informações falsas ou tentem contornar estas restrições terão as suas contas suspensas ou encerradas.
6. Monitorização de Transações
Monitorizamos todas as transações para identificar atividade invulgar, de alto risco ou suspeita. Tal inclui:
- Triagem de métodos de pagamento e carteiras em relação a bases de dados de sanções
- Monitorização de padrões de depósito e levantamento quanto a comportamentos de alerta
- Deteção de tentativas de misturar, anonimizar ou dissimular fundos
- Prevenção de transferências de ou para jurisdições proibidas
Se for detetado comportamento suspeito, as transações podem ser atrasadas, congeladas ou recusadas na pendência de investigação.