1. Modelo de Negocio y Compromiso
2. Declaración de Política
Vegas Nova no es una entidad financiera, pero aplicamos los más altos estándares de cumplimiento AML/CTF exigibles a los operadores de juego licenciados. Prohibimos estrictamente el uso de nuestros productos o Servicios para:
- Blanqueo de capitales
- Financiación del terrorismo
- Fraude o delitos financieros
- Incumplimiento de sanciones comerciales internacionales
Nuestras políticas están diseñadas conforme a las mejores prácticas internacionales, incluidas las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), la Anjouan Gaming Commission y otros estándares reconocidos del sector.
3. Definiciones
- Blanqueo de Capitales: proceso de ocultar el origen de fondos obtenidos ilícitamente, generalmente mediante la colocación, la estratificación y la integración.
- Actividad Sospechosa: cualquier transacción o comportamiento que sugiera una posible intención ilegal, fraudulenta o engañosa.
- Sanciones: restricciones impuestas por autoridades internacionales para impedir la actividad financiera con personas, grupos o jurisdicciones prohibidas.
4. Gobernanza y Supervisión
Vegas Nova cuenta con un equipo de Cumplimiento dedicado, responsable de:
- Implementar las políticas y procedimientos AML/CTF
- Supervisar la diligencia debida del cliente (CDD) y el seguimiento continuo
- Revisar la evolución normativa y actualizar las políticas en consecuencia
- Coordinar la formación del personal e investigar la actividad sospechosa
5. Conozca a su Cliente (KYC) y Diligencia Debida
Aplicamos un enfoque basado en el riesgo para el KYC en el momento del registro y durante toda la relación con el cliente. Esto incluye:
- Verificación de Identidad: es posible que se solicite a los clientes que proporcionen un documento de identidad emitido por el gobierno, un justificante de domicilio, la verificación del método de pago y una selfie para las comprobaciones biométricas.
- Verificación de Edad: solo los clientes de 18 años o más (o de mayor edad cuando así lo exija la legislación local) pueden utilizar nuestros Servicios.
- Bloqueo Geográfico: se bloquea el acceso desde jurisdicciones prohibidas o sancionadas. El uso de VPN y otras herramientas de enmascaramiento está estrictamente prohibido.
- Diligencia Debida Reforzada (EDD): para cuentas o transacciones de alto riesgo, podemos solicitar documentación adicional, como el origen de los fondos, el origen del patrimonio o registros financieros detallados.
Los clientes que no proporcionen la documentación requerida, proporcionen datos falsos o intenten eludir estas restricciones tendrán su cuenta suspendida o cerrada.
6. Supervisión de Transacciones
Supervisamos todas las transacciones para identificar actividad inusual, de alto riesgo o sospechosa. Esto incluye:
- Cotejar los métodos de pago y las carteras con bases de datos de sanciones
- Supervisar los patrones de depósito y retiro en busca de comportamientos de alerta
- Detectar intentos de mezclar, anonimizar u ocultar fondos
- Impedir transferencias hacia o desde jurisdicciones prohibidas
Si se detecta un comportamiento sospechoso, las transacciones podrán retrasarse, congelarse o rechazarse mientras se lleva a cabo la investigación.